现代企业的现金管理需要考虑的因素很多，其中库存现金管理是一个关键的环节。如果不善于管理，就会导致资金的浪费和损失。本文将为大家介绍现金管理的7种方法，从不同的维度来讲解如何全面提高资金回报率。
资金规划是现金管理的基础，它可以帮助企业了解自己的财务状况，制定有效的资金使用计划。企业应该制定长期、中期、短期的预算，并根据预算来进行现金管理，以避免因资金不足而影响生产经营，同时还要合理规划银行贷款和借款的利息，避免资金链断裂和过度负债。
合理的资金规划不仅需要考虑到企业的日常经营，还要考虑到未来的发展和应对突发情况的准备。
二、科学的库存管理库存管理是现金管理的重要组成部分，对于企业来说，切实掌握库存现金的规模，做好库存商品的分类管理、订单管理、仓库管理和销售预测等工作，可以有效控制库存，减少库存资金占用，从而避免现金流转缺口的发生。
科学的库存管理还需要结合企业的经营活动来实现，比如销售水平与库存资金占用之间的平衡，根据季度销售情况有策略的调整库存规模等方法。
三、加强账户管理在现金管理中，账户管理对于资金周转和利用起到了至关重要的作用。企业应该建立起合理的账户管理制度和标准化的账户结构，加强对现金流动的监控和使用，及时了解账户的余额情况，确保现金流量的有效控制和利用。
加强账户管理的同时，也需要注意风险控制，根据现金流动状况确定合理的资金负债比例，以便应对不同风险水平的投资需求。
四、优化应收账款管理应收账款管理是现金管理中的重要组成部分。企业应该制定合理的收款时间表，有效监控客户账款，及时核销逾期账款和控制坏账率，通过各种手段催收账款等，从而提高现金回收率。
优化应收账款管理还需要加强与客户的合作关系，维护良好的信用关系和商业伙伴关系，提供优质的服务和产品，从而降低起诉、重讨债等费用，保证现金资金的自由流动。
五、灵活运用财务工具现金管理需要灵活运用各种财务工具，以降低财务成本和提高资金回报率。比如，企业可以通过向银行提出贷款需求来解决短期资金缺口，通过银行理财等手段来增加现金流，通过合理的资产抵押等手段来获得过渡性的贷款条件。
企业还可以运用期权、期货、汇率等金融衍生工具来避免风险和利用市场机会，通过利润和现金流量的优化匹配，实现最佳的投资效果。
六、严格的成本控制成本控制是现金管理中最重要的环节之一。企业应该采取措施，优化流程、降低成本、缩短周期，通过成本控制增加经营优势，达到降低运营成本和提高企业收入的目的。
具体措施如下：一是确定合理售价，保证营收，同时要保证产品质量；二是利用先进的技术和信息化手段，降低固定成本和管理成本；三是拓展产品和服务范围，增加利润空间。
七、有效的资金管理软件随着科技的进步，企业可以通过引入资金管理软件来帮助现金管理。资金管理软件可以有效地通过预警功能、回报率分析、流动性分析等手段来管理现金，避免出现不良的现金流情况。
通过有效的资金管理软件，企业可以更好地掌控自己的财务情况，提高资金利用效率和经营效益，从而实现最佳的市场回报率。
总之，现金管理具有复杂性、繁琐性和专业性，但它又是企业经营的关键性环节，在实践中需要注意综合运用各种手段，根据不同情况采取不同的措施，不断提高现金管理的效率和水平，达到全面提高资金回报率的目的。
