库存现金日常管理准则 如何做好库存现金流的监控 帮你及时发现问题

库存现金对于一个企业来说非常重要，它是企业日常经营所必需的资金来源之一，如果库存现金管理不当，会给企业带来很大的风险和损失。为了让企业能够更好地管理库存现金，下面从几个不同的维度为大家介绍做好库存现金流的监控，及时发现问题。

建立完善的库存现金管理制度是做好库存现金流监控的前提，针对公司业务情况、资金流向及企业特点等，制定企业适合的管理制度和控制标准，规范相关业务操作流程，如入库管理、出库管理、备用金管理、现金管理等内容。

同时，应落实现金收付、存储、使用及安全等各方面的管理工作。建立健全的现金管理制度、制定负责人，负责人应对现金管理工作的完整性、合规性、及时性、准确性等方面负责。

提高库存现金管理的效率，实时了解库存现金流动情况，重要的事情就是监控。企业应统一管理库存现金流、建立相关监控制度，并及时更新监控资料。加强资金进出口流程的管理，对流程中各环节实行监控和控制操作，以避免各方面疏漏的情况的出现。

同时，应排除现金处理中可能存在的漏洞，如人为抵御、负责人贪污、损失等问题。定期制定改进性的管理完整性评估制度，建立健全现金流监控机制，采取科技手段实现实时监控、分析、预测和预警等各项工作。

有些企业由于对客户信誉度不高，不愿意签署合同或采取足够保障措施，致使客户欠货款、货损货差、未付运费、违约等问题，严重影响库存现金流。因此，在对客户信誉度进行评估的同时，可结合其业务情况、资产负债状况等对其信贷额度进行控制，制定信贷管理标准，对存在风险的客户实施记账措施，定期审核其信用情况。

对于劣质的生意，企业应及时与其进行沟通和解决，加强与合作伙伴的沟通与信任，建立巩固的合作关系，从而保证库存现金的安全和稳定。

财务部门应根据实际情况开展现金流分析和预测工作，对企业库存现金动态起伏进行分析，并预测其今后动态变化趋势。通过现金流分析和预测，可以及时掌握库存现金的运作状况，加强库存现金流的管理，合理规划库存现金的使用。

同时，企业还应依据实际情况及时调整库存现金的使用计划，采取利息调整、资产负债调配、优化资金调度等措施，实现库存现金的最佳利用效果。

对于有一定规模的企业来说，如果没有丰富的资金管理工具支持，将很难实现资金的高效管理。因此，企业需要善于利用金融工具进行资金管理，理性进行投资，提高库存现金的使用效率。

企业可以通过银行卡、保险、宝类理财等金融工具，实现资金业务的增值、保值和流动；利用票据管理、贴现、承兑等手段，加速资金流动，提高流动性；通过信贷业务、企业债券等金融衍生品的申请使用，实现库存现金的最大化利用。

以上就是做好库存现金流的监控，及时发现问题的几个方面。希望大家在日常经营过程中，能够结合实际情况，加强库存现金管理，科学合理规划库存现金的使用，并做好相关的监控工作，以确保企业的健康发展。